Resumo:
O Departamento de Justiça dos EUA anunciou recentemente um caso de fraude no financiamento da educação envolvendo tecnologia de inteligência artificial. Os promotores indiciaram cinco pessoas em Nebraska, Virgínia e Nova Jersey e apreenderam mais de US$ 750.000 em ativos de criptomoeda. As investigações revelaram que uma rede criminosa com ligações ao Quénia utilizou informações de identidade roubadas para forjar identidades de estudantes, utilizar inteligência artificial para concluir cursos e simular aulas online para fraudar a ajuda financeira federal.
O caso decorre de uma série de padrões de dados incomuns descobertos pelo Gabinete do Inspetor Geral do Departamento de Educação dos EUA. Posteriormente, o FBI rastreou as contas relevantes e identificou múltiplas contas bancárias e carteiras de criptomoedas dentro e fora dos Estados Unidos ao longo do fluxo de fundos. O Departamento de Justiça dos EUA chamou a repressão de "Operação Caça-Fantasmas", a primeira de um esforço federal em grande escala contra a fraude de "estudantes fantasmas".
Os promotores disseram que os criminosos usaram informações de identificação pessoal roubadas de cidadãos dos EUA para registrar contas falsas de estudantes, solicitar auxílio federal aos estudantes e matricular-se em universidades e faculdades comunitárias. Para evitar serem descobertos pela escola, esses alunos fictícios usarão inteligência artificial para preencher automaticamente os materiais de inscrição, concluir os cursos e, em alguns casos, até mesmo criar a ilusão de que alunos reais participam de aulas on-line.
Colin McDonald, procurador-geral assistente da Divisão Nacional de Repressão à Fraude do Departamento de Justiça dos EUA, disse que alguns “alunos fantasmas” parecem estar fazendo cursos normalmente e podem até simular a presença de pessoas reais em aulas on-line para induzir as escolas a acreditarem que são alunos reais. O objetivo das gangues criminosas é manter essas identidades falsas nas escolas pelo maior tempo possível, para continuar a obter ajuda financeira durante o semestre.
A investigação concluiu que alguns dos montantes envolvidos eram consideráveis. De acordo com informações divulgadas pelo Departamento de Justiça, um dos réus utilizou múltiplas contas de instituições financeiras para receber mais de 700 reembolsos fraudulentos de auxílios estudantis, totalizando aproximadamente US$ 1,44 milhão. Outros envolvidos obtiveram mais de US$ 1 milhão em depósitos por meio de fluxos de fundos relacionados a mais de 300 contas falsas de estudantes.
O FBI afirmou ter confirmado que as perdas causadas por programas semelhantes de "estudantes fantasmas" ultrapassaram US$ 32 milhões, e o valor real das perdas provavelmente será muito maior do que esse valor.
O que é ainda mais preocupante é que o Departamento de Educação dos EUA identificou mais de 830.000 contas federais de ajuda estudantil suspeitas de terem sido criadas usando informações pessoalmente identificáveis de cidadãos dos EUA. Se for confirmado que as contas pertencem a estudantes falsos, o Departamento de Justiça estima que as perdas podem chegar perto de US$ 130 milhões. Atualmente, os promotores entregaram aproximadamente 50 pistas relevantes a 26 filiais do FBI nos Estados Unidos.
Os investigadores disseram que esse tipo de golpe geralmente começa com a compra e obtenção de informações pessoais. As gangues criminosas preferem particularmente aqueles que ingressam no mercado de trabalho logo após concluírem o ensino médio e nunca receberam educação universitária. Dado que o Ministério da Educação não dispõe dos seus registos do ensino superior para utilizar como base para verificação cruzada, é mais provável que candidaturas falsas sejam aprovadas. Os golpistas então preenchem formulários federais de auxílio estudantil e enviam pedidos de admissão em universidades e faculdades comunitárias.
Assim que o aluno falso for admitido, a bolsa pagará primeiro as mensalidades escolares e taxas relacionadas, e os fundos restantes serão transferidos para uma conta bancária controlada pela gangue fraudulenta. O Departamento de Justiça disse que alguns residentes dos EUA também atuaram como “intermediários de fundos” para ajudar a processar o fluxo de dinheiro roubado.
Com o desenvolvimento da tecnologia de inteligência artificial, essas atividades fraudulentas estão se tornando cada vez mais ocultas. O Ministério da Justiça acredita que este padrão criminoso existe pelo menos desde 2021, e a popularidade das ferramentas de IA melhorou significativamente a eficiência e a ocultação de fraudes. Os promotores apontaram que a apreensão de criptomoedas concluída no Quênia também foi o primeiro caso semelhante de apreensão de ativos internacionais no país.
Em muitos casos, as vítimas de roubo de identidade descobrem o problema anos depois. Quando o governo começa a buscar empréstimos estudantis que não lhes pertencem, o histórico de crédito de uma pessoa pode já ter sido danificado. Os responsáveis pela aplicação da lei dizem que, embora o Departamento de Educação seja capaz de ajudar as vítimas a lidar com questões subsequentes, todo o processo nunca deveria acontecer a qualquer cidadão inocente.
Diante do aumento dos riscos de fraude, o Departamento de Educação dos EUA introduziu este ano um novo mecanismo de verificação de identidade. Os candidatos são obrigados a mostrar seu documento de identidade emitido pelo governo para uma câmera em tempo real, que é revisada por um sistema automatizado. O sistema gerará uma classificação de risco para cada candidato, e as solicitações consideradas de alto risco serão rejeitadas diretamente.
O governo dos EUA acredita que a revisão automatizada pode ajudar a combater fraudes sem adicionar grandes quantidades de mão de obra. No entanto, o novo sistema também causou alguma controvérsia. Durante o verão, o Departamento de Educação confirmou que uma falha técnica impediu alguns formulários de candidatura de anexar corretamente os resultados da avaliação de risco, e as candidaturas foram posteriormente reprocessadas.
Os defensores da área educacional temem que a revisão automática possa prejudicar acidentalmente estudantes reais, especialmente candidatos de famílias de baixa renda. Alguns alunos podem não ter documentos de identificação comuns, como carteiras de motorista, e a marcação incorreta não só exigirá verificação adicional, mas também poderá causar atrasos no pagamento do auxílio financeiro. As pessoas no sector da educação apelam às faculdades e universidades para que permaneçam vigilantes e encontrem um equilíbrio entre o combate à fraude e a protecção dos direitos dos estudantes genuínos.
O governo dos EUA não divulgou números específicos sobre o quão alta é a taxa de erros judiciais. O responsável pelo projecto relevante disse que ainda é impossível quantificar o número de pessoas que necessitarão de se submeter à verificação de identidade offline no futuro, mas espera que as faculdades e universidades possam continuar a prestar atenção aos estudantes reais que foram mal identificados pelo sistema para evitar que percam as oportunidades de financiamento educacional que merecem devido a problemas técnicos.
Comentários