De acordo com um artigo publicado pelo advogado Liu Honglin sobre contas públicas, sua equipe jurídica recebeu recentemente um caso decepcionante. Um menino que acabara de entrar no primeiro ano foi apresentado ao negócio de compra de criptomoedas enquanto procurava um emprego de meio período online. O processo parece muito simples: a outra parte transfere RMB para a conta do cartão bancário do rapaz na China Continental. O menino então precisa pegar o metrô para Hong Kong e depois usar o dinheiro para comprar criptomoeda em uma casa de câmbio USDT na rua e transferi-lo para a conta da carteira designada. Ele pode ganhar de quinhentos a seiscentos yuans por viagem de ida e volta, incluindo subsídios de viagem.

A outra parte também enfatizou que isso não era ilegal porque a criptomoeda era legal em Hong Kong. Depois de pesquisar online, o menino descobriu que realmente era esse o caso. Hong Kong apoiou o desenvolvimento da criptomoeda, então ele fez alguns pedidos e sentiu que esse trabalho de meio período era bom demais.

Porém, um dia sua conta bancária foi congelada. Só então ele percebeu que o assunto era ilegal e quis desistir. Inesperadamente, a outra parte despejou os registros do bate-papo e transferiu as capturas de tela e ameaçou chamar a polícia se não continuasse a cooperar, dizendo que o menino era membro de uma gangue fraudulenta.

Na verdade, em última análise, este é um método de lavagem de dinheiro. Os fundos obtidos ilegalmente através de fraude e outros meios são convertidos em criptomoeda e depois transferidos para o exterior para lavagem. O número de solicitações semelhantes recebidas pela equipe jurídica nos últimos seis meses aumentou significativamente. O que se reflecte por detrás disto é uma tendência que não pode ser ignorada: os gangues de branqueamento de capitais têm como alvo preciso os estudantes universitários e empacotam os principais elos da cadeia criminosa com elevadas recompensas.

Trabalho de meio período transformado em carta de ajuda:

O objetivo final dos vários métodos utilizados por essas gangues fraudulentas é a lavagem de dinheiro. Através dos chamados empregos a tempo parcial, encontram mais pessoas que utilizam as suas contas bancárias para receber o dinheiro roubado obtido através de fraude. Afinal de contas, a utilização normal das contas bancárias pela maioria das pessoas comuns não desencadeia o controlo de riscos.

Caso ocorra uma transação anormal, especialmente envolvendo fundos fraudulentos, a conta estará sujeita a controle de risco e congelada. No entanto, o congelamento não é grande coisa. A questão é que usar a própria conta bancária para receber e transferir fundos fraudulentos é suspeito de crime de confiança.

É por isso que a maioria dos bancos lembra agora a todos que não devem emprestar as suas contas bancárias ao abrir uma conta, porque isso pode não só tornar a conta bancária inutilizável, mas também pode levar a consequências criminais para crimes graves.

Por fim, gostaria de lembrar a todos que vocês devem ficar atentos a qualquer trabalho de meio período que possa gerar dinheiro facilmente. Afinal, menos trabalho e mais dinheiro não são compatíveis em primeiro lugar, e a torta do céu nunca cai.