Em 30 de junho, quase 1.700 investidores britânicos entraram com uma ação coletiva contra a maior plataforma de negociação de criptomoedas do mundo, Binance, e seu fundador, Changpeng Zhao, no Supremo Tribunal de Londres, acusando-a de vender derivativos complexos e de alto risco de criptomoedas para investidores de varejo domésticos sem autorização do regulador financeiro britânico, exigindo compensação de pelo menos 150 milhões de libras (aproximadamente US$ 200 milhões) em perdas.
O autor alegou que, desde o final de 2019, as entidades relacionadas com a Binance continuaram a fornecer uma variedade de produtos derivados, incluindo contratos altamente alavancados, no mercado britânico, e promoveram estes produtos a investidores de retalho através de promoções online, atividades de marketing, etc., mas não cumpriram as obrigações de conformidade correspondentes e divulgaram totalmente os riscos, violando as disposições relevantes da Lei Britânica de Serviços e Mercados Financeiros.
De acordo com os materiais apresentados ao Tribunal Superior de Londres, os alvos deste processo incluem a Binance Holdings registrada nas Ilhas Cayman, a Nest Exchange nos Emirados Árabes Unidos, o fundador da Binance, Changpeng Zhao, e uma série de “pessoas desconhecidas” cujas identidades ainda não foram identificadas. Eles são acusados de participar conjuntamente na promoção de derivativos criptográficos não autorizados para investidores britânicos. Alguns reclamantes afirmaram que perderam dezenas de milhares de libras em produtos relacionados. A ação afirmava que os réus “sabia ou deveria saber” que estes produtos altamente alavancados poderiam causar enormes prejuízos num curto espaço de tempo, mas continuaram a vendê-los e a promovê-los, constituindo graves danos aos interesses dos pequenos investidores.
A equipe jurídica do demandante apontou em um comunicado que o cerne do caso reside em saber se a Binance forneceu produtos financeiros dentro do escopo da regulamentação para investidores locais sem obter a aprovação regulatória do Reino Unido e ampliou o risco de perdas com a ajuda de projetos complexos e altos efeitos de alavancagem. Eles enfatizaram que os criptoderivados envolvidos no caso são semelhantes a instrumentos alavancados complexos nos mercados financeiros tradicionais e exigem supervisão e transparência mais rigorosas. No entanto, durante o processo de promoção, os produtos relacionados foram apresentados como oportunidades de investimento fáceis de obter e com enormes retornos potenciais, sem lembrar totalmente os consumidores das violentas flutuações de preços e dos riscos de liquidação que podem enfrentar.
A Binance declarou publicamente muitas vezes antes que a empresa está comprometida em cumprir as regulamentações locais em várias jurisdições e em ajustar constantemente suas linhas de produtos para cumprir os requisitos regulamentares. No entanto, para a última ação coletiva movida em Londres, ainda não respondeu detalhadamente às acusações específicas citadas pelo demandante através dos canais públicos. À medida que as agências reguladoras em todo o mundo intensificaram seu escrutínio sobre ativos criptográficos e transações de derivativos relacionados nos últimos anos, especialistas da indústria acreditam que este processo se tornará um teste legal importante para os investidores de varejo britânicos responsabilizarem as grandes plataformas criptográficas. Os resultados podem afetar o futuro layout de negócios e estratégias de conformidade das exchanges de criptomoedas no Reino Unido e em outros mercados importantes.
